O banco raramente é o primeiro a perceber que o caixa travou

O banco raramente é o primeiro a perceber que o caixa travou.

O primeiro é o financeiro, quando começa a escolher qual boleto paga na sexta.

O segundo é o fornecedor, quando o prazo de 28 dias vira 45 sem ninguém avisar.

O dono costuma ser o último. Não por falta de inteligência. Por confiança na operação: ela sempre fechou o mês, vai fechar de novo.

E fecha. Lucro no DRE, caixa no vermelho. Quando chega ao banco, chega sem fôlego, e o banco cobra pelo fôlego que falta.

Como dono e como executivo, sempre trabalhei com uma coisa simples que chamo de papel de pão. Uma folha com o saldo em caixa, as contas a receber nos próximos 15 dias, as contas a pagar no mesmo período e o estoque.

É o que me impede de perder a linha do caixa. E é a ordem zero de todo trabalho que começo. Caixa é o coração da empresa. DRE não.

Três sinais de que o caixa travou antes de você admitir:

1. O financeiro decide quem recebe, não o dono.
2. O prazo com o fornecedor esticou sem negociação.
3. Antecipar recebível deixou de ser exceção e virou rotina.

Se alguém pedisse hoje o papel de pão da sua empresa, ele sairia em dez minutos?